全球观察：推动财富管理迭代升级 提升差异化竞争力

（原标题：推动财富管理迭代升级 提升差异化竞争力）

证券时报记者 谭楚丹

(资料图片)

继去年开启财富管理3.0转型、拿下公募基金牌照后，今年华西证券“大财富”领域有望“加速跑”。

近日，华西证券党委书记、董事长鲁剑雄接受证券时报记者专访，分享今年的业务战略打法。

启动财富管理3.0

抢抓发展新机遇

证券时报记者：华西证券启动财富管理3.0模式，能否介绍转型升级的原因？

鲁剑雄：早在2011年，公司以“建立增值产品体系”为核心，着手搭建投顾团队，在业内率先启动财富管理转型试点，实现1.0转型。2016年，公司将互联网基因全面植入业务体系，重构零售财富业务生态，实现2.0升级。经过持续数年艰辛探索和不懈努力，公司财富管理转型取得历史性突破。

目前，传统经纪业务利润空间与可发展空间式微，转型中的中国财富管理市场正释放更大空间和动能。财富管理“再转型”激战已至，这既是冲锋号，也是动员令。如今，华西证券需要快速行动，抢抓机遇，整合并放大零售既有优势，推动零售业务再启新程。公司启动财富管理3.0模式，核心内容是“以客户为中心，以产品为载体，以专业投顾和数字化智能平台为手段，打造人和科技共同构成的财富管理体系”，计划零售条线能高效整合公司内外部资源，在构建新发展格局中抢占先机。

证券时报记者：能否谈谈财富管理接下来的具体布局？

鲁剑雄： 财富管理3.0模式将用3~5年时间，逐步实现向买方投顾转变。

一是拆除总部部门间沟通壁垒，弱化部门对业务资源的垄断，逐步实现从客户角度出发的资源整合；二是促进机构业务和零售业务整合，把握基金投顾业务发展契机，高效扩大客户资源；三是逐步实现营销、投顾两个业务团队在考核政策、业务规划方面的统筹和互动，实现投顾团队稳步扩张。四是实现线上线下整体规划，促进科技与业务深度融合；五是实现业务全过程的数字化管理，向管理要效益；六是构建以券结产品为核心、系列完善的产品池，形成与第三方专业投资机构优势互补、利益共享的柔性生态体系。

证券时报记者：近期华西基金揭牌开业，公司对华西基金提出怎样的发展目标？

鲁剑雄：华西基金揭牌开业，填补了四川公募基金的空白，是华西证券“325”发展战略稳步推进财富管理、投行及投资管理三大业务支柱高效、协同、健康发展的既定路径。

华西基金最近3年的战略目标是实现“小而精”，即用1~3年时间建立品牌，实现基金管理规模200亿元，该阶段发行以权益投资为主的基金产品及服务机构客户的定制类产品，努力在西部地区形成品牌影响力。

打造私募服务新名片

证券时报记者：在财富管理3.0战略框架下，华西证券如何布局机构业务生态圈？

鲁剑雄：为满足私募管理机构多元化、专业化和个性化的需求，华西证券依托机构金融服务平台，不断优化完善机构金融业务的服务生态体系。

华西证券机构金融部以扶持中小私募发展为己任，以种子基金、大赛运营、科技服务为抓手，持续加大对优秀私募管理人全方位服务和支持。基于此，华西证券也深入打造“金华彩”私募服务新名片，希望通过资金赋能、研究赋能、科技赋能，为私募机构打造行业一流产品服务体系。

证券时报记者：行业竞争日趋激烈，华西证券如何走出差异化路径？

鲁剑雄：华西证券打造差异化竞争力的着眼点为“2+3模式”。

首先，是两大主攻方向：一是资金支持（种子基金+代销+资方平台服务），公司已构建针对不同类型、不同规模私募管理人的多层次资金服务体系；二是投研服务，华西研究所已打造近200人团队，连续3年获得新财富最具潜力研究机构。

其次，是三大支持平台：一是多品种高效率的交易平台，覆盖股债基、期货、期权，具备极速交易、定制化功能；二是收益增强，比如算法交易、T0交易等；三是品牌宣发支持。

此外，华西证券特别重视践行和传播“合规、诚信、专业、稳健”的行业文化，通过文化赋能，是华西证券差异化发展的重要一环。在连续成功举办的三届“金华彩杯”私募实盘大赛中，将“培育成熟市场参与者”融入大赛血脉，获得超过3000家私募管理人参与。公司还另辟蹊径，利用私募大赛启动的契机举办“首届私募基金行业文化建设研讨会”，将私募大赛作为重要的文化理念宣传阵地，有效提升了市场对行业文化、公司文化的认同。

融入国家战略

和地方发展大局

证券时报记者：您认为今年证券行业面临怎样的新发展形势，华西证券将如何行动？

鲁剑雄：第一，华西证券将进一步加强党建工作和文化建设工作，把精神激励和物质奖励结合，调动全体党员、干部、员工积极性。第二，在业务发展中坚持正确的政治方向和人民性。第三，贯彻落实注册制改革，华西证券已成立跨部门工作小组，多个业务条线主动改革和完善。

证券时报记者：作为本土券商，华西证券如何服务好四川实体经济？

鲁剑雄：华西证券紧扣四川“一干多支”发展战略持续贡献力量。

一是围绕地方发展，壮大主导优势产业、培育战略性新兴产业集群及推动科技创新引领，展开全方位研究支持，打造面向地方政企客户、上市公司、金融同业、中小企业客户群体的综合金融服务产品——资本市场倍增计划。

二是深耕四川根据地，发挥研究、投资、投行专业能力，以资本顾问角色深入参与企业全生命周期发展过程。公司联合本地银行和担保机构，创设省内首只投贷联动产品——“股债通”，填补科技型企业大额融资政策性产品空白，解决中小企业融资需求。

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