重庆银行: 2022年第三季度报告

             重庆银行股份有限公司

(资料图片)

     BANK OF CHONGQING CO., LTD.

            二〇二二年第三季度报告

                （A 股股票代码：601963）

完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

会议应参会董事 13 人，实际参会董事 13 人。会议审议并全票通过了本行 2022 年第三季

度报告。

保证本报告中财务报表的真实、准确、完整。

其附属公司。

                           -1-

重庆银行股份有限公司 2022 年第三季度报告（A 股）

本季度报告中包含的财务资料按照中国会计准则编制。除另有注明外，为本集团资料，以

人民币列示。

（除另有注明外，                          2022 年                 2021 年            2022 年 9 月 30 日

以人民币千元列示）                    9 月 30 日              12 月 31 日          比上年末增减（%）

资产总额                        670,317,628            618,953,620                         8.30

客户贷款及垫款总额                   343,285,222            318,061,937                         7.93

负债总额                        617,214,838            569,706,925                         8.34

客户存款                        381,683,844            338,695,343                       12.69

归属于本行股东权益                    50,997,109                47,273,188                      7.88

权益总额                         53,102,790                49,246,695                      7.83

归属于本行普通股股东的每

股净资产（人民币元）

（除另有注明外，                              上年同期增减                                  上年同期增减

以人民币千元列示）                                   （%）                                    （%）

营业收入                 3,890,136                (0.61)      10,657,289                 (4.75)

净利润                  1,539,702                 5.33         4,436,672                 5.23

归属于本行股东的净利润          1,456,657                 3.34         4,241,288                 4.23

扣除非经常性损益后归属于

本行股东的净利润

经营活动产生的现金流量净

                    (7,375,905)             (167.48)     (11,615,917)                14.90

额

基本每股收益（人民币元）              0.42                 2.44                 1.22              1.67

稀释每股收益（人民币元）              0.33               (19.51)                1.04            (13.33)

年化后平均总资产回报率                         下降 0.03 个百分                             下降 0.04 个百分

     （1）

（%）                                              点                                      点

年化后加权平均净资产收益                        下降 0.72 个百分                             下降 1.06 个百分

率（%）（2）                                          点                                      点

注：

（1）净利润除以期初和期末资产总额的平均数。

（2）根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号—净资产收益率和每股收益的计算及披露》

                                              （2010 年修订版）

计算。

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重庆银行股份有限公司 2022 年第三季度报告（A 股）

（除另有注明外，以人民币千元列示）                          2022 年 7-9 月                     2022 年 1-9 月

处置非流动资产收益                                                29                          5,551

计入当期损益的政府补助和奖励                                       18,194                         60,556

其他营业外收支净额                                            (1,843)                        (6,820)

减：所得税影响数                                             (4,091)                       (14,800)

减：归属于少数股东的非经常性损益                                       (14)                            (82)

归属于本行股东的非经常性损益                                       12,275                         44,405

注：本集团根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》（2008 年修订）

的规定计算非经常性损益项目。本集团因正常经营产生的持有交易性金融资产、金融负债产生的公允价

值变动损益，以及处置交易性金融资产、其他债权投资及债权投资等取得的投资收益，不作为非经常性

损益披露。

本集团按照中国会计准则和按照国际财务报告准则编制的财务报表中，截至 2022 年 9 月

下表列出截至所示日期，本集团及本行根据《商业银行资本管理办法（试行）》计算的各

级资本充足率情况。

（除另有注明外，               2022 年 9 月 30 日                          2021 年 12 月 31 日

以人民币千元列示）           本集团                 本行                 本集团                本行

核心一级资本净额             46,781,190         43,177,876             43,214,481     39,864,673

一级资本净额               51,869,590         48,087,183             48,277,879     44,773,980

资本净额                 62,914,336         58,356,098             59,974,137     55,799,514

风险加权资产              485,788,698     450,383,342            461,807,558       430,971,661

核心一级资本充足率（%）               9.63               9.59                   9.36             9.25

一级资本充足率（%）                10.68              10.68                 10.45            10.39

资本充足率（%）                  12.95              12.96                 12.99            12.95

下表列示截至所示日期，本集团根据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计算的杠杆率

情况。

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重庆银行股份有限公司 2022 年第三季度报告（A 股）

（除另有注明外，

以人民币千元列示）

调整后的表内外资产余额                                       738,924,981            668,431,288

一级资本净额                                             51,869,590             48,277,879

杠杆率（%）                                                    7.02                  7.22

下表列示截至所示日期，本集团根据《商业银行流动性风险管理办法》计算的流动性覆盖

率情况。

（除另有注明外，

以人民币千元列示）

合格优质流动性资产                                         80,605,916              50,084,928

未来 30 天现金净流出量                                     25,713,981              28,972,043

流动性覆盖率（%）                                             313.47                 172.87

与上年同期或上年末比较，变动幅度超过 30%的主要会计数据和财务指标及主要变动原因

如下：

                                          与上年同期

 （除另有注明外，      2022 年       2021 年

                                          相比变动比                  主要变动原因

 以人民币千元列示）      7-9 月        7-9 月

                                           率（%）

 经营活动产生的现                                                 主要是本集团根据市场及资金情况

              (7,375,905)   10,930,213         (167.48)

 金流量净额                                                    调整向央行借款规模所致。

截至报告期末，本行普通股股东总数为 71,946 户，其中 A 股股东 70,835 户，H 股登记股

东 1,111 户。截至报告期末，本行前十名普通股股东及前十名无限售条件普通股股东持股

情况如下：

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重庆银行股份有限公司 2022 年第三季度报告（A 股）

本行前十名普通股股东持股情况

                                                占总股                 持有有限售

序                              期末持股数                         股份                   质押、标记或冻结情况

          股东名称          股东性质                    本比例                 条件股份数

号                                （股）                         类别

                                                （%）                 量（股）

                                                                                  状态        数量（股）

                        境外法人   1,172,861,432         33.76   H股               -     未知                 -

     人）有限公司

                        国有法人    488,551,003          14.06          407,929,748        -               -

     团有限公司                                                   +H 股

                        民营法人    294,818,932           8.49          129,564,932     质押      129,564,932

     份有限公司                                                   +H 股

                        国有法人    240,463,650           6.92   H股               -        -               -

     限公司

                        民营法人    217,570,150           6.26   H股               -        -               -

     份有限公司

                        国有法人    173,367,766           4.99   A股     139,838,675        -               -

     团）有限公司

                        民营法人    171,339,698           4.93   A股     171,339,698        -               -

     司

                        国有法人    169,704,404           4.88   A股     139,838,675        -               -

     公司

                        民营法人     94,506,878           2.72   A股      94,506,878        -               -

     责任公司

本行前十名无限售条件普通股股东持股情况

序                                 持有无限售条件流通股的                                股份种类及数量

                 股东名称

号                                        数量（股）                       种类             数量（股）

     证券交易专用证券账户

上述股东关联关系或一致行动的说明：香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司；重庆

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重庆银行股份有限公司 2022 年第三季度报告（A 股）

渝富资本运营集团有限公司、重庆川仪自动化股份有限公司同受重庆渝富控股集团有限公司控制。除此之外，本行未知

上述股东间存在关联关系或一致行动人情形。

前 10 名股东及前 10 名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明：本行未知香港中央结算（代理人）有限公司其

被代理人是否参与融资融券及转融通业务，其余股东未参与融资融券及转融通业务。

表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明：不适用

注：

（1）香港中央结算（代理人）有限公司所持股份数为其代理的香港中央结算（代理人）有限公司交易系统中的本行 H

     股股东账户的股份总数。香港中央结算有限公司是以名义持有人身份，受他人指定并代表他人持有股份的机构，其

     所持股份为投资者持有的本行沪股通股份。

（2）重庆渝富资本运营集团有限公司直接持有本行 A 股 413,985,003 股，通过其子公司重庆渝富（香港）有限公司持有

     本行 H 股 74,566,000 股；其关联方重庆川仪自动化股份有限公司、重庆川仪微电路有限责任公司、重庆四联投资

     管理有限公司、西南证券股份有限公司、重庆宾馆有限公司、重庆农村商业银行股份有限公司、重庆联合产权交易

     所集团股份有限公司、杨雨松持有本行 A 股 31,173,547 股，合并持有本行股份 519,724,550 股，占本行总股份的 14.96%。

（3）力帆科技（集团）股份有限公司持有本行 A 股 129,564,932 股，通过其子公司力帆国际（控股）有限公司持有本行

     H 股 165,254,000 股，合计持有本行股份 294,818,932 股，占本行总股本的 8.49%。

（4）上海汽车集团股份有限公司通过其子公司上海汽车香港投资有限公司持有本行 H 股 240,463,650 股，占本行总股本

     的 6.92%。

（5）富德生命人寿保险股份有限公司直接持有本行 H 股 150,000,000 股，通过其子公司富德资源投资控股集团有限公司

     持有本行 H 股 67,570,150 股，合并持有本行 H 股 217,570,150 股，占本行总股本的 6.26%。

（6）重庆路桥股份有限公司直接持有本行 A 股 171,339,698 股，其关联方重庆国际信托股份有限公司持有本行 A 股 196,102

     股，合并持有本行 A 股股份 171,535,800 股，占本行总股份的 4.94%。

（7）重庆市地产集团有限公司直接持有本行 A 股 169,704,404 股，其关联方重庆康居物业发展有限公司、重庆市城市害

     虫防治研究所有限公司、重庆庆安物业管理有限公司、重庆市重点工程开发有限公司、重庆房综置业有限公司持有

     本行 A 股 3,673,494 股，合并持有本行 A 股股份 173,377,898 股，占本行总股份的 4.99%。

（8）截至报告期末，本行股份质押 137,212,307 股，占本行总股本的 3.95%；冻结股份 54,041 股，占本行总股本的 0.002%。

截至 2022 年 9 月 30 日，本行优先股股东（或代持人）总数为 1 户，为境外优先股股东，

持股情况如下：

                                                                          质押或冻结

                                       报告期内增       期末持股          持股比

        优先股股东名称                 股东性质                                      的股份数量

                                       减（股）       数量（股）          例（%）

                                                                          （股）

The Bank of New York

                                境外法人         —      37,500,000   100.00      未知

Depository (Nominees) Limited

注：

（1）上述股东持有的股份均为本行无限售条件股份。

（2）优先股股东持股情况根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。

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重庆银行股份有限公司 2022 年第三季度报告（A 股）

（3）由于本次发行为非公开发行，优先股股东名册中所列为获配售人代持人的信息。

（4）本行未知上述优先股股东与前十名普通股股东之间是否存在关联关系或一致行动关系。

（5）“持股比例”指优先股股东持有境外优先股的股份数量占境外优先股的股份总数的比例。

截至 2022 年 9 月 30 日，本集团资产总额 6,703.18 亿元，较上年末增加 513.64 亿元，增幅

客户存款 3,816.84 亿元，较上年末增加 429.89 亿元，增幅 12.69%。其中，定期存款 2,754.46

亿元，活期存款 837.07 亿元，保证金存款 147.23 亿元，其他存款 31.38 亿元，应付利息

客户贷款及垫款总额 3,432.85 亿元，较上年末增长 252.23 亿元，增幅 7.93%。其中：公司

贷款 2,078.59 亿元，个人贷款 966.33 亿元，票据贴现 365.72 亿元，应收利息 22.21 亿元。

截至 2022 年 9 月 30 日止九个月，本集团实现净利润 44.37 亿元，较上年同期增加 2.21 亿

元，增幅 5.23%。实现营业收入 106.57 亿元，较上年同期下降 5.31 亿元，降幅 4.75%，主

要是本行持有的交易性金融资产受市场环境影响，公允价值下降产生的公允价值变动损失

导致。业务及管理费为 24.25 亿元，较上年同期增加 2.32 亿元，增幅 10.60%。成本收入比

不良贷款余额 41.94 亿元，较上年末增加 0.88 亿元，较 2022 年 6 月末下降 1.70 亿元；不

良贷款率 1.23%，较上年末下降 0.07 个百分点，较 2022 年 6 月末下降 0.06 个百分点；拨

备覆盖率 273.96%，较上年末下降 0.05 个百分点，较 2022 年 6 月末上升 11.17 个百分点。

按照《商业银行资本管理办法（试行）》，本集团于本报告期末的核心一级资本充足率为

本充足率较上年末分别上升 0.27、0.23 百分点，资本充足率较上年末降低 0.04 个百分点，

满足中国银行业最新的资本充足率监管要求。

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重庆银行股份有限公司 2022 年第三季度报告（A 股）

需提醒投资者关注的关于本行报告期经营情况的其他重要信息

A 股可转换公司债券发行及转股情况

经本行董事会、股东大会审议批准，并经中国银行保险监督管理委员会重庆监管局和中

国证券监督管理委员会核准，本行 A 股可转换公司债券于 2022 年 3 月成功发行，募集

资金总额为 130 亿元，初始转股价格为人民币 11.28 元/股。2022 年 4 月 14 日，本行 A

股可转换公司债券在上海证券交易所挂牌上市，简称为“重银转债”，代码为“113056”。

格自 2022 年 7 月 28 日（除息日）起由人民币 11.28 元/股调整为人民币 10.89 元/股。2022

年 9 月 30 日，本行 A 股可转换公司债券进入转股期。截至 2022 年 9 月 30 日，累计已

有人民币 189,000 元重银转债转为 A 股普通股股票，因转股形成的股份数量累计为 17,269

股，占重银转债转股前本行已发行普通股股份总额的 0.0005%。截至 2022 年 9 月 30 日，

尚未转股的重银转债金额为人民币 12,999,811,000 元，占重银转债发行总量的比例为

有关本行 A 股可转换公司债券发行及转股详情，请参见本行于上海证券交易所网站、香

港联合交易所有限公司“披露易”网站及本行官方网站发布的公告。

入选全国“双百企业”

单共选取百余家中央企业子企业和百余家地方国有骨干企业，深入推进综合性改革。本

行入选该名单之中，成为本批次全国新增入选“双百企业”的 3 家国企之一。

  本季度报告同时刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）及本行官方网站

  （www.cqcbank.com）。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时登载于香港联合

  交易所有限公司“披露易”网站（www.hkexnews.hk）及本行官方网站

  （www.cqcbank.com）。

                                      重庆银行股份有限公司董事会

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重庆银行股份有限公司 2022 年第三季度报告（A 股）

附录 根据中国会计准则编制的财务报表

合并资产负债表

（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）

资产：                                 2022 年        2021 年

                                 (未经审计)          (经审计)

现金及存放中央银行款项                       34,242,641    37,200,469

存放同业及其他金融机构款项                      4,702,919     6,705,902

拆出资金                               5,786,080      506,255

衍生金融资产                               37,901          4,556

买入返售金融资产                          42,172,739    37,619,662

发放贷款和垫款                          331,860,660   306,883,598

金融投资：

   交易性金融资产                        26,424,868    24,580,566

   债权投资                          138,648,125   130,464,527

   其他债权投资                         74,829,581    63,971,202

   其他权益工具投资                         115,991       115,991

长期股权投资                             2,365,600     2,228,158

固定资产                               3,081,803     3,152,421

使用权资产                               166,188       113,103

无形资产                                449,448       434,144

投资性房地产                                 4,368         3,569

递延所得税资产                            4,444,509     3,846,343

其他资产                                984,207      1,123,154

资产总计                             670,317,628   618,953,620

                           -9-

重庆银行股份有限公司 2022 年第三季度报告（A 股）

合并资产负债表（续）

（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）

负债：                                     2022 年        2021 年

                                     (未经审计)          (经审计)

向中央银行借款                              42,503,945    50,631,405

同业及其他金融机构存放款项                         4,043,966    13,570,425

拆入资金                                 33,207,790    25,860,244

衍生金融负债                                  140,532         5,772

卖出回购金融资产款                             9,380,766    17,179,075

吸收存款                                381,683,844   338,695,343

应付职工薪酬                                  681,289       719,387

应交税费                                    856,430       536,183

应付债券                                140,917,095   118,852,070

预计负债                                    269,401       195,231

租赁负债                                    140,344        96,777

其他负债                                  3,389,436     3,365,013

负债合计                                617,214,838   569,706,925

股东权益：

股本                                    3,474,522     3,474,505

其他权益工具                                5,981,013     4,909,307

资本公积                                  8,044,883     8,044,708

其他综合收益                                 677,074       911,282

盈余公积                                  3,910,149     3,910,149

一般风险准备                                7,390,759     6,880,205

未分配利润                                21,518,709    19,143,032

归属于本行股东权益合计                          50,997,109    47,273,188

少数股东权益                                2,105,681     1,973,507

股东权益合计                               53,102,790    49,246,695

负债及股东权益总计                           670,317,628   618,953,620

董事长：林军        行长：冉海陵   副行长：杨世银       财务部总经理：杨昆

                           - 10 -

重庆银行股份有限公司 2022 年第三季度报告（A 股）

银行资产负债表

（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）

资产：                                     2022 年        2021 年

                                     (未经审计)           (经审计)

现金及存放中央银行款项                          34,208,718    37,156,859

存放同业及其他金融机构款项                         4,659,151     6,409,633

拆出资金                                  6,885,643     1,350,371

衍生金融资产                                  37,901          4,556

买入返售金融资产                             42,172,739    37,619,662

发放贷款和垫款                             297,682,332   277,880,342

金融投资：

   交易性金融资产                           26,424,868    24,580,566

   债权投资                             138,648,125   130,464,527

   其他债权投资                            74,829,581    64,279,223

   其他权益工具投资                            115,991       115,991

长期股权投资                                3,992,606     3,855,165

固定资产                                  2,895,730     2,943,470

使用权资产                                  153,426        98,912

无形资产                                   439,501       424,060

投资性房地产                                    4,368         3,569

递延所得税资产                               4,152,705     3,589,114

其他资产                                   957,131      1,070,577

资产总计                                638,260,516   591,846,597

                           - 11 -

重庆银行股份有限公司 2022 年第三季度报告（A 股）

银行资产负债表（续）

（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）

负债：                                     2022 年        2021 年

                                     (未经审计)          (经审计)

向中央银行借款                              42,503,945    50,631,405

同业及其他金融机构存放款项                         5,054,386    14,636,393

拆入资金                                  7,798,512     4,604,153

衍生金融负债                                 140,532          5,772

卖出回购金融资产款                             9,380,766    17,179,075

吸收存款                                381,071,150   337,993,246

应付职工薪酬                                 636,427       676,329

应交税费                                   778,242       468,508

应付债券                                139,401,718   117,628,146

预计负债                                   269,401       195,231

租赁负债                                   123,702        80,391

其他负债                                   697,187       932,472

负债合计                                587,855,968   545,031,121

股东权益：

股本                                    3,474,522     3,474,505

其他权益工具                                5,981,013     4,909,307

资本公积                                  8,038,651     8,038,476

其他综合收益                                 677,074       913,091

盈余公积                                  3,906,161     3,906,161

一般风险准备                                7,152,933     6,729,668

未分配利润                                21,174,194    18,844,268

股东权益合计                               50,404,548    46,815,476

负债及股东权益总计                           638,260,516   591,846,597

董事长：林军        行长：冉海陵   副行长：杨世银       财务部总经理：杨昆

                           - 12 -

重庆银行股份有限公司 2022 年第三季度报告（A 股）

合并利润表

（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）

                                       截至 9 月 30 日止九个月

                                      (未经审计)         (未经审计)

利息收入                                  20,673,729     20,363,874

利息支出                                  (12,458,334)   (11,724,736)

利息净收入                                  8,215,395      8,639,138

手续费及佣金收入                                 757,682        691,722

手续费及佣金支出                                (112,609)        (98,238)

手续费及佣金净收入                                645,073        593,484

投资收益                                   1,446,841      1,309,290

其中：对联营企业的投资收益                            195,114        190,141

      以摊余成本计量的金融资产终止确认

        产生的收益                            242,930               -

其他收益                                      60,556         77,297

公允价值变动损益                                (332,914)       521,524

汇兑损益                                     585,031          8,845

资产处置损益                                     6,022          6,424

其他业务收入                                    31,285         32,330

营业收入                                  10,657,289     11,188,332

税金及附加                                   (119,157)      (119,090)

业务及管理费                                 (2,425,118)    (2,192,646)

信用减值损失                                 (2,711,913)    (3,537,631)

其他资产减值损失                                       (1)        (7,916)

其他业务成本                                    (21,581)       (21,368)

营业支出                                   (5,277,770)    (5,878,651)

营业利润                                   5,379,519      5,309,681

                             - 13 -

重庆银行股份有限公司 2022 年第三季度报告（A 股）

合并利润表（续）

（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）

                                      截至 9 月 30 日止九个月

                                      (未经审计)       (未经审计)

营业外收入                                     4,784        4,993

营业外支出                                   (12,075)       (3,988)

利润总额                                  5,372,228    5,310,686

减：所得税费用                                (935,556)   (1,094,587)

净利润                                   4,436,672    4,216,099

归属于本行股东的净利润                           4,241,288    4,068,971

少数股东损益                                 195,384       147,128

其他综合收益：

归属于本行股东的其他综合收益税后净额                     (234,208)     159,946

其后可能会重分类至损益的项目：

以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金

  融资产公允价值变动                            (304,892)     (43,518)

以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金

  融资产信用损失准备                             71,980       325,045

其后不会重分类至损益的项目：

其他权益工具投资公允价值变动                                -     (123,510)

重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动                     (1,296)       1,929

归属于少数股东的其他综合收益税后净额                            -             -

其他综合收益税后净额                             (234,208)     159,946

综合收益总额                                4,202,464    4,376,045

                             - 14 -

重庆银行股份有限公司 2022 年第三季度报告（A 股）

合并利润表（续）

（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）

                                      截至 9 月 30 日止九个月

                                      (未经审计)        (未经审计)

归属于本行股东的综合收益总额                        4,007,080     4,228,917

归属于少数股东的综合收益总额                         195,384       147,128

每股收益

基本每股收益(人民币元)                                 1.22          1.20

稀释每股收益(人民币元)                                 1.04          1.20

董事长：林军      行长：冉海陵       副行长：杨世银      财务部总经理：杨昆

                             - 15 -

重庆银行股份有限公司 2022 年第三季度报告（A 股）

银行利润表

（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）

                                       截至 9 月 30 日止九个月

                                          (未经审计)         (未经审计)

利息收入                                  19,163,097     19,007,268

利息支出                                  (11,746,678)   (11,026,650)

利息净收入                                  7,416,419      7,980,618

手续费及佣金收入                                 756,066        670,050

手续费及佣金支出                                 (111,349)       (96,658)

手续费及佣金净收入                                644,717        573,392

投资收益                                   1,512,631      1,355,190

其中：对联营企业的投资收益                            195,114        190,141

    以摊余成本计量的金融资产终止确认

     产生的收益                               242,930               -

其他收益                                      60,556         75,647

公允价值变动损益                                (332,914)       521,524

汇兑损益                                     585,031          8,845

资产处置损益                                     6,022          6,424

其他业务收入                                      460           1,289

营业收入                                   9,892,922     10,522,929

税金及附加                                   (116,629)      (114,272)

业务及管理费                                 (2,338,327)    (2,120,850)

信用减值损失                                 (2,455,993)    (3,279,752)

其他资产减值损失                                       (1)        (7,916)

其他业务成本                                      (322)          (170)

营业支出                                   (4,911,272)    (5,522,960)

营业利润                                   4,981,650      4,999,969

                             - 16 -

重庆银行股份有限公司 2022 年第三季度报告（A 股）

银行利润表（续）

（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）

                                      截至 9 月 30 日止九个月

                                      (未经审计)       (未经审计)

营业外收入                                     4,562        4,809

营业外支出                                   (12,074)       (3,988)

利润总额                                  4,974,138    5,000,790

减：所得税费用                                (865,890)   (1,040,201)

净利润                                   4,108,248    3,960,589

其他综合收益：

其后可能会重分类至损益的项目：

以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金

 融资产公允价值变动                             (306,280)     281,426

以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金

 融资产信用损失准备                              71,559              -

其后不会重分类至损益的项目：

其他权益工具投资公允价值变动                                -     (123,510)

重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动                     (1,296)       1,929

其他综合收益税后净额                             (236,017)     159,845

综合收益总额                                3,872,231    4,120,434

董事长：林军      行长：冉海陵       副行长：杨世银      财务部总经理：杨昆

                             - 17 -

重庆银行股份有限公司 2022 年第三季度报告（A 股）

合并现金流量表

（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）

                                       截至 9 月 30 日止九个月

                                      (未经审计)         (未经审计)

 经营活动现金流量：

 向中央银行借款净增加额                                    -     9,185,459

 存放中央银行和同业及其他金融机构款项

  净减少额                                          -       750,089

 向其他金融机构拆借资金净增加额                                -     4,982,792

 吸收存款和同业及其他金融机构存放款

  项净增加额                               32,339,171      7,769,993

 为交易目的而持有的金融资产净减少额                              -       116,543

 收取利息的现金                              14,372,825     14,312,920

 收取手续费及佣金的现金                             841,351        832,826

 收到其他与经营活动有关的现金                          914,007      1,102,183

 经营活动现金流入小计                           48,467,354     39,052,805

 向中央银行借款净减少额                           (8,326,691)             -

 存放中央银行和同业及其他金融机构款项

  净增加额                                 (2,250,655)             -

 向其他金融机构拆借资金净减少额                       (8,067,610)             -

 发放贷款和垫款净增加额                          (28,129,225)   (34,656,805)

 为交易目的而持有的金融资产净增加额                        (98,697)             -

 支付利息的现金                               (8,280,645)    (8,565,433)

 支付手续费及佣金的现金                            (112,609)        (98,238)

 支付给职工以及为职工支付的现金                       (1,549,233)    (1,500,603)

 支付的各项税费                               (2,147,604)    (2,455,560)

 支付其他与经营活动有关的现金                        (1,120,302)    (1,885,585)

 经营活动现金流出小计                           (60,083,271)   (49,162,224)

 经营活动产生的现金流量净额                        (11,615,917)   (10,109,419)

                             - 18 -

重庆银行股份有限公司 2022 年第三季度报告（A 股）

合并现金流量表（续）

（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）

                                       截至 9 月 30 日止九个月

                                      (未经审计)             (未经审计)

投资活动现金流量：

收回投资收到的现金                             54,201,916     42,990,628

处置固定资产、无形资产和其他

  长期资产收到的现金净额                              9,095         68,395

取得投资收益收到的现金                            8,047,155      6,855,487

投资活动现金流入小计                            62,258,166     49,914,510

投资支付的现金                               (74,623,302)   (58,011,893)

购建固定资产、无形资产和其他

  长期资产支付的现金                             (220,580)      (195,595)

投资活动现金流出小计                            (74,843,882)   (58,207,488)

投资活动产生的现金流量净额                         (12,585,716)    (8,292,978)

                             - 19 -

重庆银行股份有限公司 2022 年第三季度报告（A 股）

合并现金流量表（续）

（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）

                                         截至 9 月 30 日止九个月

                                         (未经审计)            (未经审计)

筹资活动现金流量：

发行股份收到的现金                                         -      3,705,288

发行债券及同业存单收到的现金                         125,980,124     101,942,930

筹资活动现金流入小计                             125,980,124     105,648,218

偿还到期债务支付的现金                            (105,070,000)   (82,920,000)

偿还租赁负债支付的现金                                 (47,280)       (31,731)

分配股利支付的现金                                (1,384,727)    (1,315,870)

偿付利息支付的现金                                  (479,917)      (489,002)

筹资活动现金流出小计                             (106,981,924)   (84,756,603)

筹资活动产生的现金流量净额                           18,998,200      20,891,615

汇率变动对现金及现金等价物的影响                           348,795         (35,373)

现金及现金等价物净(减少)/增加额                        (4,854,638)     2,453,845

加：期初现金及现金等价物余额                          17,028,563      11,524,221

期末现金及现金等价物余额                            12,173,925      13,978,066

 董事长：林军       行长：冉海陵         副行长：杨世银       财务部总经理：杨昆

                              - 20 -

重庆银行股份有限公司 2022 年第三季度报告（A 股）

银行现金流量表

（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）

                                       截至 9 月 30 日止九个月

                                      (未经审计)         (未经审计)

经营活动现金流量：

向中央银行借款净增加额                                     -     9,185,459

存放中央银行和同业及其他金融机构款项

 净减少额                                           -       402,358

向同业及其他金融机构拆借资金净增加额                              -     3,134,929

吸收存款和同业及其他金融机构存放款

 项净增加额                                32,374,209      7,815,951

为交易目的而持有的金融资产净减少额                               -       116,543

收取利息的现金                               12,797,527     12,979,560

收取手续费及佣金的现金                              797,631        758,768

收到其他与经营活动有关的现金                           569,394        503,388

经营活动现金流入小计                            46,538,761     34,896,956

向中央银行借款净减少额                            (8,326,691)             -

存放中央银行和同业及其他金融机构款项

 净增加额                                  (2,254,909)             -

向其他金融机构拆借资金净减少额                       (12,261,588)             -

发放贷款和垫款净增加额                           (22,726,350)   (29,465,804)

为交易目的而持有的金融资产净增加额                         (98,697)             -

支付利息的现金                                (7,722,595)    (8,010,546)

支付手续费及佣金的现金                              (111,349)       (96,658)

支付给职工以及为职工支付的现金                        (1,500,064)    (1,447,777)

支付的各项税费                                (2,041,351)    (2,332,236)

支付其他与经营活动有关的现金                          (911,288)     (1,817,267)

经营活动现金流出小计                            (57,954,882)   (43,170,288)

经营活动产生的现金流量净额                         (11,416,121)    (8,273,332)

                             - 21 -

重庆银行股份有限公司 2022 年第三季度报告（A 股）

银行现金流量表(续)

 （除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）

                                       截至 9 月 30 日止九个月

                                      (未经审计)         (未经审计)

投资活动现金流量：

收回投资收到的现金                             54,501,916     42,990,630

处置固定资产、无形资产和其他

  长期资产收到的现金净额                              9,037         68,395

取得投资收益收到的现金                            8,120,944      6,901,387

投资活动现金流入小计                            62,631,897     49,960,412

投资支付的现金                               (74,623,302)   (58,311,893)

购建固定资产、无形资产和其他

  长期资产支付的现金                             (217,624)      (194,141)

投资活动现金流出小计                            (74,840,926)   (58,506,034)

投资活动产生的现金流量净额                         (12,209,029)    (8,545,622)

                             - 22 -

重庆银行股份有限公司 2022 年第三季度报告（A 股）

银行现金流量表(续)

 （除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）

                                         截至 9 月 30 日止九个月

                                         (未经审计)         (未经审计)

筹资活动现金流量：

吸收投资收到的现金                                         -      3,705,288

发行债券及同业存单收到的现金                         125,680,124     100,743,830

筹资活动现金流入小计                             125,680,124     104,449,118

偿还到期债务支付的现金                            (105,070,000)   (82,920,000)

偿还租赁负债支付的现金                                 (46,729)       (29,938)

分配股利支付的现金                                (1,355,057)    (1,295,171)

偿付利息支付的现金                                  (428,664)      (489,002)

筹资活动现金流出小计                             (106,900,450)   (84,734,111)

筹资活动产生的现金流量净额                           18,779,674      19,715,007

汇率变动对现金及现金等价物的影响                           348,795         (35,373)

现金及现金等价物净(减少)/增加额                        (4,496,681)     2,860,680

加：期初现金及现金等价物余额                          16,623,273      10,461,979

期末现金及现金等价物余额                            12,126,592      13,322,659

 董事长：林军       行长：冉海陵         副行长：杨世银       财务部总经理：杨昆

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