针对虚拟货币交易炒作 监管再放大招

针对虚拟货币交易炒作，监管再放大招。根据央行官网6月21日消息，央行近日就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务问题，约谈了部分银行和支付机构。不少机构也向北京商报记者进一步回应将坚决抵制虚拟货币交易，持续开展全面排查和打击治理。

约谈

根据央行官网6月21日消息，近日央行有关部门就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务问题，约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝(中国)网络技术有限公司等部分银行和支付机构。

央行有关部门指出，虚拟货币交易炒作活动扰乱经济金融正常秩序，滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动风险，严重侵害人民群众财产安全。各银行和支付机构必须严格落实《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等监管规定，切实履行客户身份识别义务，不得为相关活动提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。各机构要全面排查识别虚拟货币交易所及场外交易商资金账户，及时切断交易资金支付链路。

此外，央行强调，机构要分析虚拟货币交易炒作活动的资金交易特征，加大技术投入，完善异常交易监控模型，切实提高监测识别能力;要完善内部工作机制，明确分工，压实责任，保障有关监测处置措施落实到位。

金融科技专家苏筱芮表示，央行约谈部分机构，全方位切断炒币资金支付链路，体现了监管方对于严禁虚拟货币交易的严格态度。在她看来，虚拟货币炒作投机风险极高，虚拟货币本身也存在脱离监管视线后的洗钱、恐怖融资等潜在风险，既不利于经济“脱虚向实”，也不利于维护金融稳定大局，随着央行数字人民币项目的不断推进，官方性质的数字货币发展路径日趋明朗，其他“代币”“虚拟币”等发展的空间将会愈发狭窄。

宏观分析师周茂华同样告诉北京商报记者，监管层明确禁止金融机构为虚拟货币相关交易提供账户等支持，打击比特币挖矿和交易行为等，明确了防范虚拟货币投机炒作风险的态度，并向市场警示其中风险，有助于为此前虚拟货币市场“狂热”炒作降温;同时，随着相关措施的实施，国内相关交易与挖矿市场将逐步萎缩，但也不排除部分交易、挖矿行为转移至境外。

回应

继央行发布约谈部分银行和支付机构消息后，多家机构紧急回应。6月21日下午，支付宝回应北京商报记者称，将持续开展对虚拟货币交易的全面排查和打击治理，包括加强支付交易环节风险监测，严禁虚拟货币转账交易;加强异常交易监测，对嫌疑付款方风险提醒、收款方进行限权。同时，还将加强商户管理，严禁虚拟货币商户准入等。

此外，工商银行、建设银行、农业银行、邮储银行、兴业银行也纷纷发布虚拟货币交易禁令，表示坚决不开展、不参与任何与虚拟货币相关的业务活动，禁止涉及虚拟货币交易客户准入，并将对客户及资金交易加大排查和监测力度。

在周茂华看来，虚拟货币剧烈波动与“造富神话”吸引众多投资者参与投机，但从虚拟货币表现看，以比特币为代表的虚拟货币的波动性是一般股票波动的数倍，不乏杠杆参与者财富“一夜被洗劫”;并且难以用传统的基本面、估值方法进行分析等，其更像是另类投机品，并不适合普通投资者。在他看来，监管层出台禁令，银行支付机构全面封杀虚拟货币交易，都是为了保护投资者切身利益，维护市场正常秩序等。

北京商报记者注意到，在多方的严打下，近段时间币价跌跌不休。根据非小号数据显示，截至6月21日18时53分，比特币价格报32530美元，日内跌幅达4.69%，近七日跌幅20.08%，近3个月下跌幅度达43.07%;此外，以太坊最新报价1966.56美元，日内跌幅6.61%，近七日跌幅23.89%，近30天下跌32.42%。

在周茂华看来，金融机构切实履行客户身份识别义务，并切断相关活动提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务，相当于切断虚拟货币投机交易资金渠道，预计后续虚拟货币交易量还会急剧下降，没有资金支持后，虚拟货币价格预计还将继续下跌。

高压

事实上，无论是监管约谈还是机构打击，这一场关于虚拟货币的打击活动，实则与此前一脉相承。

早在2013年，监管就注意到了比特币的风险，并发布了名为《关于防范比特币风险的通知》;此后2017年，央行等多部门联合发布公告，定性代币发行融资为非法行为;近几年来，包括北京、上海、深圳等多地监管均在持续开展虚拟货币交易的摸排整治。

对于虚拟货币交易情况，此前便有一接近监管人士告诉北京商报记者，对于虚拟货币整顿仍然保持高压态势。不管公司主体设在国内还是国外，只要涉及到为国内消费者提供非法交易通道，就要被严惩。此外，不仅针对发币企业主体，为注册在境外的虚拟代币交易平台提供引流、服务以及资金通道的企业均要打击。

在苏筱芮看来，对于机构来说，要全面切断炒币资金，一方面在开户阶段需要强化认证流程，对于资料不齐全、可疑身份等情形拒绝开户;另一方面则需要在事中环节加大反洗钱监测，运用科技手段实施穿透式管理。

周茂华则认为，为维护法币地位、投资者利益和市场正常秩序，仍需加快补齐监管短板，监管部门和金融机构形成合力，提升监管效率;此外，也可通过加大宣传提高投资者防范虚拟货币投机炒作风险;同时，国内可深入跟踪研究虚拟货币技术方面的发展，加快法定数字货币的研发和推广。

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